监管指标“亮红灯”这家银行提高同业存单发行计划至500亿

2月24日,大连银行更新了2020年度同业存单发行计划,根据实际需要,从年初计划发行的391亿元调整为500亿元。信用评级机构中诚信国际给予的主体信用评级为AAA,评级展望为稳定。

作为商业银行补充流动性的重要工具,同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证,其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、基金管理公司及基金类产品,是同业存款的替代品。

中诚信国际信用评级在《2019年大连银行跟踪评级报告》中指出,该行存量不良贷款以对公贷款为主,行业主要集中在批发零售业、房地产业和制造业。而且还明确指出,房地产行业风险敞口较大且非标占比较高,资产质量管控面临着一定压力。

据悉,2019年12月13日、30日,中国东方已先后召开董事会、临时股东大会,表决通过了《关于启动大连银行增资扩股事项的议案》。根据议案,中国东方将对大连银行增资扩股,拟补充核心一级资本28亿元。中国东方将出资14亿元参与本次增资,持股仍为50.29%。

最高人民法院副院长江必新表示,长江经济带沿线法院设立环境资源审判庭或合议庭等专门审判机构488个,探索将涉及环境资源的民商事案件与行政乃至刑事案件统一归口由专门审判机构进行审理,实现了对重点区域、流域的全覆盖。人民法院探索跨行政区划集中管辖制度,构建跨省域司法协作机制,完善多部门协调联动机制,充分发挥公益诉讼和生态环境损害赔偿诉讼的作用,综合运用刑事、行政、民事三种责任方式,推动长江经济带生态环境质量持续改善。

数据显示,截至2019年12月31日,人民法院共依法审理各类涉及长江经济带生态环境保护的刑事案件42230件,民事案件112265件,行政案件75591件,公益诉讼案件2945件以及生态环境损害赔偿案件58件。

此前,大连银行曾在2018年年报中表示,该行要在2019年实现净利润16.5亿元的经营目标。目前来看,仅完成54.18%,还需要在最后一个季度实现7.56亿元的净利润,才能完成目标。

江必新说,人民法院将扎实推进各项审判工作,为长江经济带绿色发展、高质量发展提供更加有力的司法服务和保障。

IPO之路被搁浅中国东方拟对大连银行增资14亿

随着业务规模增长和资产质量下滑,该行的资本充足水平有所下降。截至2019年9月末,该行资本充足率为10.85%,一级资本充足率为8.95%,核心一级资本充足率为8.95%,与2018年年末相比,均有所下降,而且资本充足率和一级资本充足率已临近监管红线。中诚信评级报告指出,未来仍需关注业务发展、盈利状况和资产质量变化对资本的影响。

面对资本补充压力,大连银行也曾经尝试过A股IPO这条路,早在2007年就开始起手准备, 2012年入选首批上市申报企业名单,但是由于股权过于分散、远远超过相关标准,最终在2013年被“终止审查”, IPO之路从此被搁浅。

大连银行相关负责人表示,本次增资募集的资金,将用于大连银行增强内生资本积累能力,回归本源主业,满足小微和普惠金融事业需求,提升不良资产处置和金融风险化解能力,推动大连银行高质量发展。

不良率高达4.17% 远超同业

大连银行的日子不好过,不仅表现在财务数据、监管指标上,内控方面也接二连三出现问题。公开资料显示,大连银行在2019年共收到10张罚单,其中,7张针对于分支行,共计被罚590万元, 4张针对于相关责任人,共计被罚29万元。

王劲平被查后,中国东方资产管理股份有限公司(以下称中国东方)正式入主了大连银行并实现控股。截至2019年三季末,中国东方持有大连银行50.29%股份,第二至第五大股东分别为大连融达投资有限责任公司、绵阳科技城产业投资基金(有限合伙)、承德钢铁集团有限公司、大连实德集团有限公司,持股比例分别为11.07%、4.41%、2.94%、2.94%。

从效益指标来看,2019年前三季度,大连银行实现营业收入61.60亿元,同比增长7.06亿元,增幅12.94%。但是,大连银行的净利润并没有实现同比增长,前三季度仅达到8.94亿元,同比下降4.58亿元,降幅达33.86%。

与净利润相伴下跌的还有大连银行的资产质量。《同业存单发行计划》中有披露,截至2019年9月末,该行的不良率达4.17%,较年初的2.29%上升了1.88个百分点。不良率为4.17%是什么概念呢?2月17日,银保监会发布数据显示,截至2019年末,商业银行不良贷款率为1.86%,其中城商行不良率为2.32%,而大连银行的不良率远远高于银保监会发布的数据。

这10个典型案例包括:被告单位安徽亚兰德新能源材料股份有限公司、被告人吕守国等7人污染环境案;被告人姚多友等14人污染环境案;被告人王维凡等4人污染环境案;被告人王超、王益平污染环境案, 浙江省缙云县人民检察院诉被告缙云县南河电镀厂、王超等4人水污染民事公益诉讼案;被告单位湖北瑞锶科技有限公司、被告人王先文等4人污染环境案;被告单位成都益正环卫工程有限公司、成都晨光亚克力塑胶有限公司,被告人吕顺体等16人污染环境案;被告人廖若云等3人污染环境案;资中县银山鸿展工业有限责任公司诉原内江市环境保护局环境保护行政处罚案;沿河土家族自治县人民检察院诉沿河土家族自治县环境保护局怠于履行法定职责行政公益诉讼案;九江市人民政府诉江西正鹏环保科技有限公司、杭州连新建材有限公司、李德等7人生态环境损害赔偿责任案。

公开资料显示,大连银行目前在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设有8家分行,在大连地区设有总行营业部及4家中心支行,全行共190个营业网点,员工6100余人。截至2019年9月末,该行资产规模为4104.25亿元,较年初下降81.48亿元,降幅1.95%。从全国银行资产规模的排名来看,大连银行的总资产大概排在第40位左右。

2019合计被罚590万元 两位行长被终身禁业

此外,大连银行原行长王劲平受贿一案终于尘埃落定,据中国裁判网消息,王劲平在位期间,利用职务之便,非法收受财物,为他人谋取利益,收受贿赂款物共计人民币791.52万元,数额巨大。2017年5月,法院作出判决,因受贿罪和巨额财产来源不明罪,决定对王劲平执行有期徒刑9年,并处罚金100万元。此后,王劲平因不服判决多次提出上诉,直到2019年12月辽宁省高级人民法院再度驳回王劲平的上诉申请,维持原判。

净利润同比骤降 资产减值损失增幅达87.73%

大连银行表示,控股股东中国东方高度重视该行的信用风险状况,并积极推动大连银行增资扩股,预计资本补充后,该行将改善资产质量达到行业平均水平。

关于净利润骤降的原因,大连银行曾在其2018年年报中解释称,原因在于加大资产减值支出和不良核销力度。数据显示,截至2019年9月末,大连银行营业支出达50.81亿元,同比增幅35.68%。其中,资产减值损失29.45亿元,同比增幅87.73%。由此可见,该行计提资产减值损失大幅提升,或是导致利润空间明显缩窄的重要原因之一。

值得一提的是,有两位分支行行长被永久禁入从事银行业。一位是来自大连银行重庆九龙坡支行行长的李星伟,因为“与信贷客户存在非正常资金往来、违规担保、利用个人账户为他人过渡资金”,被重庆银保监局取消“银行业金融机构高级管理人员任职资格“。另一位是来自大连银行重庆分行的行长、党委书记王帆,由于“存在受贿并违规放贷的违法违规行为”,同样被重庆银保监局作出了“取消其银行业金融机构高级管理人员任职资格终身”的决定。

此外,另一个重要的监管指标,拨备覆盖率在同业中也同样处于较低水平。截至2019年9月末,该行的拨备覆盖率较年初下降36.06个百分点至104.98%,远低于监管要求的120%-150%。